USA — ETF:t ja rahastot

Yhdysvaltalaiset rahastot seuraavat USA:n pörssiä, useimmiten S&P 500:aa tai laajempaa MSCI USA:ta. Se on maailman syvin osakemarkkina, ja se on pitkään vetänyt maailmanindeksejä ylöspäin. Se joka jo omistaa globaalin rahaston, omistaa muuten jo valmiiksi eniten Yhdysvaltoja — puhtaan USA-rahaston lisääminen kasvattaa tuota keskittymää entisestään.

Kaksi asiaa erottaa tämän sijoituksen laajasta globaalista. Ensimmäinen on keskittyneisyys huipulla: kymmenen suurinta yhtiötä ovat noin kolmanneksen S&P 500:sta, ja ne kuuluvat suurelta osin samaan toimialaan. Indeksi on vähemmän hajautettu kuin yhtiöiden lukumäärä antaa ymmärtää.

Toinen on valuutta. Omistukset ovat dollareissa silloinkin, kun rahastolla käydään kauppaa euroissa Xetrassa. Jos dollari liikkuu euroa vastaan, se vaikuttaa tuottoosi ylös tai alas riippumatta siitä, miten yhtiöillä menee. Valuuttasuojattuja versioita on olemassa ja ne poistavat tämän vaikutuksen, mutta niiden juokseva kulu on suurempi.

Näistä 102 ETF:stä halvin maksaa 0,03 % vuodessa ja kallein 0,8 % — 27 kertaa niin paljon sijoituksesta samaan markkinaan. Niiden takana on 14 hallinnoijaa, eniten iShares. 45 on kasvuosuutta ja 28 tuotto-osuutta.

Kulu on ainoa asia, jonka tiedät varmasti etukäteen: tuottoa et tiedä, kulu veloitetaan joka vuosi riippumatta siitä miten käy. Samalla markkinalla halvin vaihtoehto on siksi yleensä järkevin lähtökohta.

Kulun lisäksi kaksi asiaa ratkaisee. Tuotonjako: kasvuosuus sijoittaa tuotot automaattisesti uudelleen, tuotto-osuus maksaa ne ulos. osakesäästötilillä verotuksellinen merkitys on pienempi, mutta se muuttaa sen, mitä sinun on itse tehtävä. Rahaston koko: hyvin pienet rahastot lakkautetaan tai yhdistetään useammin, mikä pakottaa myynnin jota et valinnut.

Xetrassa listattuja instrumentteja voi yleensä pitää osakesäästötilillä. Säännöt vaihtelevat välittäjien välillä — tarkista omaltasi.