Pohjoismaat — ETF:t ja rahastot

Pohjoismaiset rahastot omistavat Ruotsissa, Tanskassa, Norjassa ja Suomessa listattuja yhtiöitä. Ne ovat suosittuja ymmärrettävästä syystä: yhtiöt ovat tuttuja, niiden tuotteita käytetään ja niiden raportit voi lukea omalla kielellä.

Kaksi asiaa kannattaa silti punnita. Ensimmäinen on kotimarkkinaharha — oman maan ylipainottaminen vain siksi, että se tuntuu turvallisemmalta. Pohjoismaat ovat noin prosentin maailman pörssiarvosta. Säästäminen, jossa suuri osa on täällä, on aktiivinen valinta eikä neutraali lähtökohta.

Toinen on keskittyneisyys. Pohjoismaiset indeksit ovat pieniä, ja niitä hallitsee muutama yhtiö. Yksittäinen lääkeyhtiö on ajoittain ollut hyvin suuri osa Tanskan indeksiä, ja kun tällainen yhtiö laskee rajusti, se näkyy heti koko rahastossa. Se on toisenlainen riski kuin laajassa maailmanindeksissä.

Kategoriassa on 7 ETF:ää ja 44 rahastoa. Niiden takana on 3 hallinnoijaa, eniten XACT. Perustelut riskin hajauttamiselle löytyvät oppaasta miksi sijoittaa.

Kulu on ainoa asia, jonka tiedät varmasti etukäteen: tuottoa et tiedä, kulu veloitetaan joka vuosi riippumatta siitä miten käy. Samalla markkinalla halvin vaihtoehto on siksi yleensä järkevin lähtökohta.

Kulun lisäksi kaksi asiaa ratkaisee. Tuotonjako: kasvuosuus sijoittaa tuotot automaattisesti uudelleen, tuotto-osuus maksaa ne ulos. osakesäästötilillä verotuksellinen merkitys on pienempi, mutta se muuttaa sen, mitä sinun on itse tehtävä. Rahaston koko: hyvin pienet rahastot lakkautetaan tai yhdistetään useammin, mikä pakottaa myynnin jota et valinnut.

Xetrassa listattuja instrumentteja voi yleensä pitää osakesäästötilillä. Säännöt vaihtelevat välittäjien välillä — tarkista omaltasi.