Osakerahasto, muu — ETF:t ja rahastot

Tämä on keräilykategoria: osakerahastot joita ei voi sijoittaa alueen eikä toimialan alle. Tänne päätyvät aktiivisesti hallinnoidut rahastot omine valintamenetelmineen, kvantitatiiviset strategiat, faktorirahastot ja rahastot joiden mandaatti on niin laaja tai niin kapea ettei mikään muu otsikko sovi.

Yhteistä niille on se, että et voi olettaa tietäväsi mitä omistat pelkästään kategoriaa lukemalla. Täällä on katsottava yksittäistä rahastoa: mitä se seuraa, miten se valitsee yhtiöt ja kuinka keskittynyt se on.

Yksi asia näkyy selvästi alla olevissa luvuissa: tämän kategorian kulut alkavat siitä mihin laajat indeksirahastot loppuvat. Aktiivinen hallinnointi maksaa enemmän, ja kysymys on aina se, tuleeko lisäkulu takaisin tuottona. Laajat rahastoaineistot osoittavat, että useimmilla salkunhoitajilla se ei pitkillä jaksoilla tule.

Näistä 24 ETF:stä halvin maksaa 0,35 % vuodessa ja kallein 0,95 % — 3 kertaa niin paljon sijoituksesta samaan markkinaan. Niiden takana on 8 hallinnoijaa, eniten Xtrackers. 14 on kasvuosuutta ja 2 tuotto-osuutta. Mitä kulu merkitsee ajan myötä, voit laskea rahastokulujen laskurilla.

Kulu on ainoa asia, jonka tiedät varmasti etukäteen: tuottoa et tiedä, kulu veloitetaan joka vuosi riippumatta siitä miten käy. Samalla markkinalla halvin vaihtoehto on siksi yleensä järkevin lähtökohta.

Kulun lisäksi kaksi asiaa ratkaisee. Tuotonjako: kasvuosuus sijoittaa tuotot automaattisesti uudelleen, tuotto-osuus maksaa ne ulos. osakesäästötilillä verotuksellinen merkitys on pienempi, mutta se muuttaa sen, mitä sinun on itse tehtävä. Rahaston koko: hyvin pienet rahastot lakkautetaan tai yhdistetään useammin, mikä pakottaa myynnin jota et valinnut.

Xetrassa listattuja instrumentteja voi yleensä pitää osakesäästötilillä. Säännöt vaihtelevat välittäjien välillä — tarkista omaltasi.