Historiallinen kehitys
Näin täytät jakauman
Yksinkertaisempi vaihtoehto: yksi maailmanlaajuinen osake-ETF kattaa USA:n ja Euroopan yhdellä positiolla — ja myös Japanin ja Tyynenmeren alueen, jotka eivät sisälly yllä olevaan simulaatioon.
Näin se on laskettu
Jakso on huhtikuu 2006 – syyskuu 2026, 246 kuukautta. Se alkaa siitä, koska se on vanhin piste, joka löytyy kaikilta neljältä markkinalta.
Osakeosuus on S&P 500 -indeksi kokonaistuottona ja STOXX Europe 600 -indeksi nettotuottona, painoilla 70 ja 30 prosenttia, sekä MSCI -kehittyvät markkinat 10 prosentin painolla toisessa mallissa. Tämä ei ole maailmanlaajuinen indeksi: Japani ja Tyynenmeren alue puuttuvat.
Korko-osuus on euroalueen valtionlainat. Katalogissa ei ole pörssilistattua rahastoa Pohjoismaiden valtionlainoille, ja simulaation pitää näyttää jotain, jonka voi todella ostaa. Kokonaistuotto lasketaan Suomen kymmenvuotisen koron pohjalta: kuukauden korkokertymä vähennettynä duraatiolla kerrottuna koron muutoksella. Duraatio lasketaan uudelleen joka kuukausi korosta, koska korot olivat negatiivisia vuosina 2015–2021.
Suomalaiselle lukijalle korko-osuus on oman valtion laina ja valuutta on euro, joten valuuttariskiä ei ole. Osakeosuus on dollareissa ja euroissa, ja valuuttaliike on mukana luvussa.
Painot palautetaan jokaisen vuoden alussa. Vuoden aikana jakauma saa liikkua.
Hyödykkeet ovat Bloomberg Commodity Index ilman vakuuden tuottoa, joten luku on varovainen. Fyysinen kulta ei ole mukana: mikään katalogin tuote ei seuraa metallia.
Kuluja ja veroja ei ole vähennetty. Tämä on strategian tuotto, ei tilin. Historiallinen tuotto ei kerro tulevasta.
ETF-valinta on sääntö, ei valinta: oikea kategoria, kasvava osuussarja, vähintään 100 miljoonan rahastopääoma, järjestys kulun mukaan. Vipu, teemarahastot, yhdistelmät ja seulotut versiot on jätetty pois — viimeiset siksi, että simulaatio käyttää suodattamatonta indeksiä.