Historisk utveckling
Så fyller du fördelningen
Enklare alternativ: en enda global aktie-ETF täcker USA och Europa i en post — och även Japan och Stillahavsområdet, som simuleringen ovan inte innehåller.
Så är det räknat
Perioden är april 2006 till september 2026, 246 månader. Den startar där eftersom det är den äldsta punkt som finns för alla fyra marknaderna.
Aktiedelen är S&P 500 total return och STOXX Europe 600 net return, med 70 och 30 procent, plus MSCI tillväxtmarknader med 10 procent i den andra modellen. Det är inte ett globalt index: Japan och Stillahavsområdet ingår inte.
Räntedelen är statsobligationer i euroområdet, inte svenska. Det finns ingen börshandlad fond på svenska statsobligationer i katalogen, och en simulering ska visa något du faktiskt kan köpa. Totalavkastningen räknas från räntan på den finländska tioåringen — ett statspapper i euroområdet — med kupongen för månaden minus durationen gånger ränteförändringen. Durationen räknas om varje månad ur räntan, eftersom svenska och danska räntor var negativa mellan 2015 och 2021.
Allt räknas om till kronor innan avkastningen beräknas, så valutarörelsen ligger i siffran. Räntedelen är i euro: den bär växelkursrisk mot kronan, och det är precis vad du får om du köper den.
Vikterna återställs vid varje årsskifte. Under året får fördelningen glida.
Råvaror är Bloomberg Commodity Index, utan avkastningen på säkerheten — siffran är alltså försiktig. Fysiskt guld finns inte med: ingen produkt i katalogen följer metallen.
Avgifter och skatt är inte avdragna. Det här är strategins avkastning, inte ett kontos. Historisk avkastning säger inget om framtiden.
ETF-urvalet är en regel, inte ett val: rätt kategori, ackumulerande, minst 100 miljoner i förvaltat kapital, sorterade på avgift. Hävstång, tematiska, blandfonder och screenade varianter är uteslutna — de senare för att simuleringen går på det ofiltrerade indexet.