Historisk utvikling
Slik fyller du fordelingen
Enklere alternativ: én enkelt global aksje-ETF dekker USA og Europa i én post — og også Japan og Stillehavsområdet, som simuleringen over ikke inneholder.
Slik er det regnet
Perioden er april 2006 til september 2026, 246 måneder. Den starter der fordi det er det eldste punktet som finnes for alle fire markedene.
Aksjedelen er S&P 500 total return og STOXX Europe 600 net return med 70 og 30 prosent, pluss MSCI framvoksende markeder med 10 prosent i den andre modellen. Det er ikke en global indeks: Japan og Stillehavsområdet er ikke med.
Rentedelen er statsobligasjoner i euroområdet, ikke norske. Det finnes ingen børshandlet fond på norske statsobligasjoner i katalogen, og en simulering skal vise noe du faktisk kan kjøpe. Totalavkastningen regnes fra renten på den finske tiåringen — et statspapir i euroområdet — med kupongen for måneden minus durasjonen ganger renteendringen. Durasjonen regnes om hver måned ut fra renten.
Alt regnes om til kroner før avkastningen beregnes, så valutabevegelsen ligger i tallet. Rentedelen er i euro: den bærer valutarisiko mot kronen, og det er nettopp det du får om du kjøper den.
Vektene settes tilbake ved hvert årsskifte. I løpet av året får fordelingen gli.
Råvarer er Bloomberg Commodity Index uten avkastningen på sikkerheten — tallet er altså forsiktig. Fysisk gull er ikke med: ingen produkt i katalogen følger metallet.
Kostnader og skatt er ikke trukket fra. Dette er strategiens avkastning, ikke en kontos. Historisk avkastning sier ingenting om framtiden.
ETF-utvalget er en regel, ikke et valg: riktig kategori, akkumulerende, minst 100 millioner i forvaltningskapital, sortert på kostnad. Giring, tematiske, kombinasjonsfond og screenede varianter er utelukket — de siste fordi simuleringen går på den ufiltrerte indeksen.